任律师说：“滚筒式洗衣机模型下的USDT虚拟货币洗钱大染缸 ...

未来的自己

关于洗钱这个问题无论在何时谈起都不落伍，而什么是洗钱？就是掩饰隐瞒资金的来源和性质，洗钱自古就有。古玩、字画、福利彩票的奖项都可以成为洗钱的方式，甚至于万物皆可洗。而与美元相挂钩的稳定币其匿名性跨境流通性等特点开始成为违法犯罪所青睐的对象。但买卖USDT就等于洗钱吗？肯定不是。
要办理虚拟货币类案件首先得明白U的性质，U是有Teder公司发行的，其自称是每发行一个U就在银行存入一美元，换句话来说U的总量是根据发行量来确定的，但并不是所有的人都持有U，而居住在中国内地的公民要想获得U就必须要通过VPN翻墙到虚拟货币交易平台注册账号用等额的人民币根据当日的汇率与持有USDT的对手进行交易。此时你付给对方100元人民币就会得到与100元人民币相当的U。而U的作用也有很多，在特定的圈子，比如炒作虚拟货币的圈子其它虚拟货币也可以与U来进行兑换，比如当比特币下跌时其也可以将比特币兑换成U来止损，此时U更像是虚拟货币投资者的避风港。而目前世界各国对虚拟货币的认同也不尽相同，但目前我们国家一直是持谨慎的态度和高压的态势的。
924公告后火币、币安等虚拟货币大大小小的平台均退出中国市场，但在国内仍有虚拟货币交易的需求，有些人仍通过VPN或香港卡翻墙进行虚拟货币交易，但有些人做起了OTC线下交易。
不可否认做USDT的承兑商是有一定的利润的，但是这个利差是很薄的，一个正常搬砖的承兑商的利差大概在1～3分（这个利差得到了湘潭某法院在判决书当中的认可）。要想赚钱必须要大体量的资金作为基本盘，靠收U出U的频率和吞吐量以及速度作为杠杆。
所以我又把做虚拟货币承兑商的人分成了几类：庄家，散户，平台。其实在中国做虚拟货币OTC交易的人是恒定的，这个圈子并不大。很多人都认识。在这个圈子里，和所有的资本游戏一样大鱼吃小鱼，小鱼吃虾米。承兑商要想做大赚钱就要去集资，向很多人借钱融资后进行虚拟货币交易，慢慢成为了行业的庄家，而在这个行业又很吃资源，一些人有资源一手托两家，进行撮合就可以赚钱。庄家变成了有资源的人，有资源的人也会慢慢变成庄家，他们也就变成了这个行业内的大鱼，而作为庄家就会有金主上门，金主来了就需要大量的吃货，迅速的交易，但是自己没有那么多货，就需要到小的承兑商（小鱼）那里收货，再提币给上家，这样大的庄家在行业内逐渐积累起了信誉但也滋生出了风险。小的散户慢慢沦为为大庄家在各种渠道收U的工具人，但有利可图，看着渐鼓的钱包大家都乐此不疲。就这样大的庄家因为风险陨落，小的庄家经过一番厮杀后慢慢又成为大的庄家至此是一个循环。
那虚拟货币承兑商到底在做一件什么事呢？张三准备了5000万人民币起始资金做承兑商，他需要将5000万人民币转换成7405000个USDT，然后再为7405000个USDT寻找买家，每个USDT加价1分—3分卖出，假使1分的利差将7405000个USDT卖出这一比交易的获利就是50万人民币。当收到对方打来的5050万元的款项后，张三再提币到对方的虚拟货币钱包或地址当中。至此完成了一轮交易。
但假使买币人是李四，李四向张三账户打来的5050万全是洗过很多手的电诈资金或者是赌博平台从四方平台下发的赌资，又或者说张三的7405000个USDT分别卖给了多个对手，李四、王五、赵六、王二麻子等等等等。资金的体量越大交易越频繁就越难以预测和控制对方资金的性质和来源，此时风险指数型增长。同时伴随着我上文所提到的“要想富必须要增加收U出U的频率和吞吐量以及速度”这个时候风险就开始成倍上升了。
但此时我们该如何看待张三的行为的本质？抛开是否构成犯罪张三在本质上是在将法币兑换成虚拟货币再将虚拟货币兑换成法币再去将法币买入虚拟货币，虚拟货币再兑换成法币的过程。虽然我不认可USDT可以像比特币一样等同于商品，但假使我们将USDT视为商品，张三的行为则是不受我国法律保护的自甘风险的无效民事行为，但假使将USDT也视为一种不被我们国家所认可的货币，把张三的行为连贯起来看的话实际上是变向完成了一次资金支付结算，若将张三购币行为和出币行为割裂来看的话，只有张三购币时才是替出币方完成了资金支付结算，而出币时则是对方为张三完成了资金支付结算。（这一块还是值得我们继续探讨的）甚至于什么都不是。
无论何种资金性质，相对来说到U这里已经到末端了，但也不尽然止付冻结，用多人银行卡，现金收U，越大的承兑商担的风险越大，搞不好被一次性梭哈。平台交易仍有风险更何况是线下呢？又有几个承兑商能抵挡住“更大”利差的诱惑呢？干净的资金进去了在这种高压态势下挣的干净的钱也可能慢慢被染黑了，现在和虚拟货币沾边就像大染缸一样，本来你是白的，慢慢的慢慢的你就被染成了黑的，可想过没有，想坐庄就会去融资，一旦遇险投给你钱的亲朋的资金怎么办。奉劝大家不要下海了，虚拟货币承兑商赚这点钱就是拿着卖白菜的钱操着卖白粉的心，无利可图！

呦呦鹿鸣

回个帖子，下班咯~